حوار مجلة تجارة الغد مع الدكتور محسن رناني: غموض الاقتصاد

في هذه الأيام نسمع كثيراً أن مشكلة الاقتصاد الإيراني هي سوء بيئة الأعمال، لكنني أشعر أن هناك نوعاً من الخطأ الفكري قد حدث في فضاء الاقتصاد الإيراني وينسخه الجميع. بينما في رأيي الأمر ليس كذلك. المشكلة الأولى لهذا الاقتصاد هي فضاء الاستثمار، وبعدها مسألة بيئة الأعمال. الاقتصاد الإيراني اليوم لا يعاني من مشكلة اقتصادية عصية على الحل، ولا من نقص رأس المال ولا من نقص الموارد البشرية، وقد استثمرنا رأس مال كافياً تحت الأرض. استثمرنا بقدر كاف في تنمية الموارد البشرية. لكن السؤال هو: لماذا مع كل هذه النفقات، لا يخرج من داخل الاقتصاد الإيراني نمو وتوظيف؟ قد تقول إن سيولة المؤسسات أصبحت قليلة اليوم أو أن البنوك ليس لديها ودائع فائضة. هذا صحيح لكن عندما ننظر إلى الصورة الكاملة، لا نواجه نقصاناً في تقديم القروض. أعتقد أن عوامل أخرى من خارج دخلت الاقتصاد وقيّدت رؤوس أموالنا البشرية والاقتصادية على الأرض. وإلا فكيف يمكن أن يتم حقن تريليون دولار في اقتصاد ما على مدى 10 سنوات ويكون نموه صفراً؟ متوسط النمو في السنوات الأخيرة، الذي كان بعض السنوات موجباً وبعضها سالباً، كان بين صفر وواحد بالمائة. كيف يمكن هذا؟ تريليون دولار ليست كمية قليلة من المال لحقنها في اقتصاد ما ويكون ناتجها بهذا الحد. إنها مثل أن تصب باستمرار المواد الخام والوقود في خط الإنتاج في مصنع ما ولا ينتج أي منتج. بالتأكيد هناك خلل ما في مكان ما. لذلك لا نعاني من معضلة هيكلية عصية على الحل. أعتقد أن الاقتصاد الإيراني يواجه معضلة قيّدت جميع المتغيرات على الأرض، وأطلق على هذه المعضلة اسم فضاء الاستثمار وليس بيئة الأعمال.

نحن عادة ما نستخدم بيئة الأعمال للعوائق والمشاكل والهياكل المؤسسية. أي العوائق التقنية والبنى التحتية التقنية التي تسمح بسير الأعمال أو لا تسمح. على سبيل المثال، إذا أردت في أمريكا أن تبدأ عملاً تجارياً، تُنجز الإجراءات القانونية في غضون ثلاث ساعات. لكن في إيران يستغرق الأمر 60 يوماً عملياً. اليوم هذا الوقت أصبح أطول أيضاً. بالطبع بيئة الأعمال في إيران تحتوي على هيكل قانوني ومؤسسي معيب يواجه الأفراد معه مشاكل عديدة. نسمي هذه المشاكل عوائق بيئة الأعمال، وحسب تعريف البنك الدولي فإنها تضم 10 مؤشرات وتُحسب وتُعلن سنوياً. بخصوص إيران، نرى أن هذا المؤشر في حالة انهيار مستمر. لكن في الحقيقة من وجهة نظري، لا يهمني ما إذا كان مؤشر بيئة الأعمال في إيران 60 أو 110 أو وصل إلى 120 لأن شيئاً لا يتغير. لأن المشاكل في الاقتصاد الإيراني كثيرة جداً بحيث أن هذه التغييرات لا تغير شيئاً. في المقابل، إلى جانب بيئة الأعمال، لدينا بيئة نفسية وذهنية للأعمال نسميها «فضاء الاستثمار». أعتقد أنه ما دام هذا الفضاء الذهني لم يُصلح، فإن تحسين بيئة الأعمال سيكون بلا تأثير.

اقتصاد ملبّد

لتحسين بيئة الأعمال، يجب السعي لتحسين المؤشرات الفنية مثل بدء النشاط الاقتصادي والوقت اللازم لتأسيس المؤسسة والحصول على التراخيص وتسجيل الملكيات والحصول على الائتمانات من البنوك والصيغة الملزمة للعقود، لكن كما أشرت سابقاً، هذه الأمور ليست ذات أهمية لدولة مثل إيران ولا تؤثر كثيراً على أعمالنا. في هذه المرحلة، تحسين بيئة الأعمال عملية تستغرق وقتاً طويلاً وتتطلب إصلاحات قانونية وزيادة معرفة المديرين وتغيير جيل المديرين. فهناك جيل من المديرين لا يفهم بعض القضايا ولا يدركها أصلاً أو يستغرق معهم وقت طويل جداً ليدركوها. فعندما كتبتُ كتاب «السوق أم اللاسوق» عام 1376، سأل مني أحد وزراء الاقتصاد عما أعنيه بتكاليف التبادل التي كتبتها؛ واليوم أصبحت التكاليف المعاملاتية وتكاليف التبادل بين الفاعلين الاقتصاديين مفهومة الآن. أريد أن أقول إننا بحاجة لننتظر جيلاً من المديرين ليتضح لهم بعض المفاهيم، وهذه عملية تستغرق وقتاً وتدريجية. لكن هناك موضوع آخر أو مشكلة أكثر أهمية وهي مشكلة بيئة الاستثمار، وأحياناً نسميها البيئة النفسية أو العقلية للأعمال، وعادة ما نستخدم مصطلح بيئة الاستثمار لها. المشكلة لدينا هنا هي العوامل التي تؤثر على عقلية المستثمر لاتخاذ القرار أو عدمه. أي الرسالة التي قد يتلقاها المستثمر من مجمل المؤسسات المؤثرة في الحكم. فمن الطبيعي مثلاً أن المستثمر لا يستثمر في ظروف الفوضى والاضطراب السياسي. أو مثلاً البيئة النفسية للاستثمار تقول لي ألا أستثمر في هذه الفترة الزمنية، أو حتى لو أعطت البنوك قروضاً بسهولة، فإن هذه العوامل تقول لي الآن لا تأخذ قرضاً، أو حتى لو قمت بتسجيل الشركة، فهذه العوامل تقول لي توقف. هذه عوامل تؤثر على بيئة الاستثمار أو البيئة النفسية للأعمال. إذا لم تكن بيئة الاستثمار مؤاتية، فإن مؤشرات بيئة الأعمال مهما تحسنت فلن تؤثر بشيء. العوامل التي تؤثر على بيئة الاستثمار أو البيئة النفسية للأعمال يمكن أن تكون سياسية أو اقتصادية. فمثلاً في الأسابيع الأخيرة انخفض الاستثمار في تركيا، وهذا الحدث لم يكن سبببه تدهور جودة النظام القضائي أو انخفاض خدمات مصلحة تسجيل الشركات، لكنه بكل تأكيد كان بسبب خلق التوترات السياسية والنزاع بين كبار المسؤولين في هذا البلد. هنا نقول إن بيئة الاستثمار أو البيئة النفسية للأعمال في تركيا قد اختلت. من الطبيعي أن المستثمرين في مثل هذه البيئة يترددون ولا يكملون العمل. اسمحوا لي بمثال بسيط لأوضح قصدي بشكل أفضل. في رأيي، النشاط الاقتصادي مثل القيادة على طريق. على هذا الطريق عليك أن تحسب عدة أشياء لقطع المسافة. احسب المنحنيات والمطبات على الطريق. تعرّف على المنحنيات الخطرة على الطريق وانتبه إلى مدى وجود علامات إرشادية على طول الطريق. الاهتمام بهذه الأمور يعني أنك تنتبه للمسائل البنيوية للطريق. هذه تشكل العقبات التي تحول دون الأعمال. المطبات والمنحنيات الخطرة والمرتفعات وغياب العلامات الكافية لتحديد خصائص الطريق، هي نفسها عقبات بيئة الأعمال. لكن إذا كانت الطريق مغطاة بضباب كثيف، فحينئذ نتحدث عن بيئة الاستثمار. في هذه الحالة توجد ثلاث حالات. إذا لم يكن هناك أي ضباب أو غبار، فهذه حالة اليقين. إذا كان هناك قليل من الضباب تتحرك بحذر. إذا كانت الطريق مغطاة بضباب كثيف، فلا تتحرك. هذه الحالات الثلاث هي حالات اليقين والمخاطرة وعدم اليقين. عندما تكون في حالة عدم اليقين لا تمارس النشاط الاقتصادي. كلما كانت بيئة الاستثمار في حالة عدم اليقين، أي الطريق يواجه ضباباً كاملاً، يمكنك أن تتخذ ثلاثة قرارات. ألا تتحرك على الإطلاق. أن تسير في الطرق الفرعية التي تعرفها أو أن تنتظر حتى تتحرك خلف شاحنة كبيرة. في الاستثمار إذا كانت البيئة تتسم بعدم اليقين على المدى الطويل فلن تستثمر على الإطلاق، أو قد تسير في طرق فرعية؛ وفي الحالة الثالثة، قد تختار بقصد وللحصول على حماية أكثر، أن تضع نفسك تحت مظلة حماية مجموعات الحكم في السلطة.

من هذه النقاشات أستخلص أن مشكلة الاقتصاد الإيراني اليوم هي مشكلة سياسية وليست مشكلة اقتصادية. إذا لم يتمكن الاقتصاديون من تقديم حل، فذلك لأن المشكلة ليست اقتصادية بل سياسية، وليس بيد الاقتصاديين الحل. الحل موجود، لكن في هذا الاقتصاد، حتى لو جمعتم أفضل الاقتصاديين من حول العالم، لن يتمكنوا من صياغة وصفة اقتصادية. مشكلتنا اليوم هي مشكلة سياسية. لذا كنا نقول من قبل إن اقتصادنا عالق في مأزق السياسة، وسياستنا تائهة في شراك النزاع النووي. يجب كسر هذه السلسلة. يجب الخروج من النزاع

أعتقد أن عوامل أخرى من الخارج قد دخلت الاقتصاد وشلّت رؤوس أموالنا البشرية والاقتصادية. وإلا كيف يمكن أن يتم حقن ألف مليار دولار في اقتصاد ما وتكون نسبة نموه صفراً؟ متوسط النمو في السنوات الأخيرة، وإن كانت بعض السنوات إيجابية وبعضها سلبياً، تراوح بين صفر وواحد بالمائة. كيف يمكن حقن ألف مليار دولار، وهي ليست مبلغاً صغيراً، في اقتصاد ما ويكون الناتج بهذا الحد؟

لنتحرر لكي تتحرر السياسة، وعلينا أن نتحرر من السياسة كي يتحرر الاقتصاد. أعتقد أن الاضطراب في العلاقات السياسية يمكن أن يفسد المناخ النفسي للأعمال. أو قد تسوء العلاقات الخارجية بسبب موضوع بسيط. بسبب مقابلة أو خطاب، قد تصبح العلاقات الخارجية متوترة وتفسد مناخ الاستثمار. المناخ العام أو السياسي للبلد أيضاً يمكن أن يتضرر بدعوة سياسية أو تظاهرات أو حتى خطاب سياسي واحد، فيصبح محيط ومناخ الاستثمار معكراً. في أواخر السنة الماضية، سأل المستثمر: هل من الأفضل أن أستثمر في الذهب أم في الأرض؟ قلت له: بهذه التكاليف الرأسمالية، لديك فرص استثمارية أفضل للاستثمار الحقيقي والإنتاجي. قال: الأفق السياسي غير واضح. أفضل أن أنتظر أكثر وأرى من سيكون المرشحون وما البرنامج الذي لديهم للخروج من الطريق المسدود الدولي. هذه المسائل تغير آفاق مناخ الاستثمار. في النهاية، أختم هذا الجزء بالقول إنه في ظروف إيران اليوم، ما يكون حاسماً هو مناخ الاستثمار أو المحيط النفسي والذهني للأعمال. لأن المستثمر يفكر أولاً فيما إذا كان مناخ البلد مناسباً للاستثمار، ثم ينتبه بعد ذلك إلى المؤشرات الفنية للأعمال. المؤشرات الفنية لمحيط الأعمال ليست ذات أهمية على المدى القصير. إنها مهمة على المدى الطويل. المؤشرات الفنية لمحيط الأعمال تؤثر فقط على الآفاق وعلى البنية طويلة الأجل لمعدل النمو وكذلك على معدل الفائدة طويل الأجل. لكن ما يوجه المستثمرين هو مناخ الاستثمار أو المحيط النفسي للأعمال. طالما لم نحسّن المحيط النفسي، فإن المؤشرات الفنية ليست فعالة جداً أيضاً. لذا لا نقلق لأن مؤشر محيط الأعمال انخفض أو لا نشعر بالقلق لأنه تراجع. لأنه لا يؤثر كثيراً. يمكن تغيير مناخ الاستثمار أحياناً بتحول سريع. على سبيل المثال، عندما تأتي حكومة جديدة بعد الانتخابات قد يؤدي اختيار هذه الحكومة إلى تحسين المحيط النفسي. مثل اختيار السيد روحاني الذي حسّن المحيط النفسي أو مناخ الاستثمار. إلى حد ما أعطى أملاً وآفاقاً. بهذه الطريقة أستخلص أن المشكلة الأساسية لنا اليوم هي مناخ الاستثمار، ثم محيط الأعمال، ثم مشكلة السيولة والمسائل الأخرى.

كيف يتحول الخطر إلى عدم يقين؟

للمحيط العام أو الاستثمار ثلاث طبقات. الطبقة الأولى هي التأكد. الطبقة الثانية هي المخاطرة والطبقة الثالثة هي عدم التأكد. هذه الطبقات الثلاث تحدد حالة فضاء الاستثمار. طبقة التأكد هي أن نمضي قدماً في العمل الذي لدينا بثقة وبمعلومات كافية وتامة. على سبيل المثال، أريد أن أجري معاملة وأشتري بيتاً أو أبيعه. إذا اشتريت بيتي أو بعته من أحد الأقارب والأقرباء الذين أعرفهم، فإننا نشتري ونبيع دون أي قلق. لأن لدينا ثقة كافية. المرحلة التالية هي فضاء المخاطرة. يتشكل فضاء المخاطرة عندما تكون معلوماتنا ناقصة. في فضاء المخاطرة أعرف الخطر لكنني لا أعرف حجمه. وأحياناً أعرف حجمه، وأعرف الخطر وأعرف حجمه أيضاً. وهذا هو فضاء المخاطرة. بالتالي في فضاء التأكد تتخذون القرارات بسرعة وثقة، لكن في فضاء المخاطرة تتخذون القرارات بهدوء وطمأنينة وحساب المخاطر وتكاليف المخاطرة. إذاً في فضاء المخاطرة لا توقفون عملكم. تمضون قدماً لكن بحسابات أكثر. المرحلة الثالثة هي فضاء عدم التأكد. يظهر فضاء عدم التأكد عندما لا تعرفون ما هو الخطر ولا تعرفون احتمالية الخطر. فضاء عدم التأكد هو أنكم لا تعرفون الخطر على الإطلاق. ولا تعرفون احتماليته. في الوقت الحاضر فضاء الاستثمار في إيران يقترب من هذه الحالة. لكي أوضح مقصدي أشير إلى موضوع شهدته مؤخراً. بعد إجراء انتخابات رئاسة الجمهورية واختيار السيد روحاني، كان أحد المستثمرين الإيرانيين الساكنين في دبي يسعى لتوفير شروط الاستثمار في إيران. لكن بعد سماعه إحدى خطب صلاة الجمعة في طهران ترك فكرة الاستثمار. سألته لماذا؟ قال: منذ بضعة أيام كان النقاش حول رفع الحصار وتحرير السجناء السياسيين، لكن فجأة تم الإعلان بأن البعض منهم يستحقون الإعدام. حجته كانت أن إيران لم تصل بعد إلى الاستقرار المطلوب للاستثمار. بالطبع، يجب أن أشير إلى أننا نادراً ما نعرف اقتصاداً

من وجهة نظري لا فرق بين أن يكون مؤشر بيئة العمل في إيران 60 أو 110 أو يصل إلى الرتبة 120 لأن شيئاً لا يتغير. لأن المشاكل في الاقتصاد الإيراني كثيرة جداً بحيث أن هذه التغييرات لا تغير شيئاً. وفي المقابل بيئة العمل، لدينا أيضاً بيئة نفسية وذهنية للعمل نسميها «فضاء الاستثمار». أنا أعتقد أنه طالما لم تُصلح هذه البيئة الذهنية، فإن تحسين بيئة العمل سيكون بلا تأثير.

الذي يكون فضاء الاستثمار فيه مليئاً تماماً بالثقة. في المعاملات الشخصية والبيئات الودية يمكن إنشاء فضاء ثقة كامل لكن في الفضاء الكلي للدول، مثل هذا الحدث بعيد الاحتمال. في بعض الدول بما فيها إيران يسود فضاء عدم اليقين. بطبيعة الحال إذا كان هذا الفضاء موجوداً في فترة قصيرة الأجل، شهرين أو ثلاثة أو ستة أشهر، فهو قابل للتحمل بالنسبة للمستثمر. مثل تركيا التي يبدو أنها دخلت حالياً فضاء عدم اليقين والمستثمر لا يعرف مثلاً من سيتم اعتقاله غداً وماذا سيحدث. لكن الأفق يشير إلى أن هذا الفضاء من عدم اليقين سيتلاشى خلال عدة أشهر وسيعود هذا البلد مرة أخرى إلى فضاء المخاطر. إذاً فضاءات عدم اليقين موجودة في كل الدول لكنها ليست دائمة. في أمريكا ترى فضاء عدم اليقين أقل. مثلاً يمكن للمستثمر أن يتنبأ قبل سنتين بناءً على الاستطلاعات من سيكون رئيس الجمهورية. حتى لو لم تتمكن الاستطلاعات من تحديد ذلك، فإن الفاعل الاقتصادي يعرف أنه إذا جاء أوباما فسيرتفع معدل الضريبة بنسبة واحد بالمائة، أو على العكس إذا تم اختيار شخص آخر فسينخفض معدل الضريبة بنسبة واحد بالمائة. المستثمر في هذه الاقتصادات يعرف أن عمله سيواجه تغيراً بنسبة نقصان أو زيادة بنسبة اثنين بالمائة، بدلاً من أن ينهار مع قدوم أحدهم أو يتقوى مع قدوم آخر. إذاً في نظام مثل أمريكا حتى في الانتخابات الرئاسية لا تواجه عدم اليقين. في بعض الدول يصبح عدم اليقين طويل الأجل وكلما طال عدم اليقين طويل الأجل كلما قصر أفق الاستثمار. يرتفع معدل تفضيل الوقت. في هذه الحالة أنا أفضل أن أستهلك سلعة اليوم بدلاً من غد. بطبيعة الحال الممارسة العامة هي أن الناس عادة ما يفضلون الاستهلاك اليوم على الغد. لماذا؟ لأنهم يقولون إنه إلى غد لا شيء مؤكد لذلك من الأفضل أن نستهلك اليوم. إذا أردنا أن نقول لشخص لا تستهلك اليوم، استهلك غداً، فيجب أن نقول إذا لم تستهلك اليوم وأرجأت الاستهلاك إلى غد فستحصل على ربح أكبر. أساساً الناس يفضلون الاستهلاك الحالي على الاستهلاك المستقبلي. إذا أردنا تأجيل الاستهلاك الحالي، فيجب أن نضع فائدة عليه. لكننا نقول إنه إذا كان المال في يدي اليوم فهو أفضل من الغد. إذا أردتم أن آخذ المال غداً فيجب أن تضعوا عليه شيئاً ما لتعطوني إياه غداً. هنا يتشكل معدل الفائدة. إذاً ما هو جذر معدل الفائدة؟ تفضيل الوقت، حيث أساساً جميع الناس بشكل طبيعي يفضلون اليوم على الغد. لماذا؟ لأنهم يأخذون في الاعتبار احتمال حدوث أحداث غير متوقعة. عندما يستمر فضاء عدم اليقين طويل الأجل يرتفع معدل تفضيل الوقت باستمرار. جميعنا نفضل اليوم على الغد. تدريجياً ينكمش أفقنا، عدم الاستقرار في فضاء الاستثمارات أو البيئة النفسية للعمل يسبب انكماش أفقنا. في أي أفق يتشكل رائد الأعمال؟ في أفق حيث تبقى هذه الممارسة والحكومة لمدة 10 سنوات أو 20 سنة ويستحق أن أذهب لأستثمر للـ 20 سنة القادمة. إذا لم يعرف رائد الأعمال ما إذا كانت الممارسة ستبقى 20 سنة أم لا، فلن يستثمر. سيأخذ أمواله إلى سوق الذهب والعملات وسيستثمر فقط بشرط أن يعرف أن رئيس الجمهورية مهما كان سيضر باستثماره. إذا علم أن رئيس الجمهورية سيتغير بعد سنة وكل شيء سينهار فلن يستثمر. إذاً كلما زاد عدم اليقين في بيئة الاستثمار كلما قصر أفق الاستثمار. بناءً عليه يخرج رواد الأعمال لدينا من النشاط الريادي ويتجهون نحو الأنشطة التجارية. في هذه الحالة حتى رواد الأعمال أنفسهم يتحولون إلى تجار، إلى أشخاص يمسكون بالمال في أيديهم لينظروا ما سيحدث. اصطلاحاً في الاقتصاد نسميهم مديري الفرص. اليوم اقتصاد إيران مكتظ بمديرين كان بإمكانهم أن يكونوا رواد أعمال لكنهم بسبب عدم اليقين طويل الأجل تحولوا إلى مديري رقابة أو مديري فرص. رائد الأعمال الذي في فضاء عدم اليقين طويل الأجل يعود مرة أخرى إلى ريادة الأعمال نقول عنه إنه مقامر.

العوامل المؤثرة على فضاء الاستثمار

عوامل عدم اليقين عدة أصناف. نقول إن الفضاء الاقتصادي الإيراني اليوم فضاء من عدم اليقين. ضباب غليظ قد غطى الطريق وأتى إلى أمام سيارة المستثمرين. في هذه الحالة على المستثمرين إما أن يتوقفوا أو يجب أن يستمروا خلف تيار سياسي قوي أو يختاروا طريقاً فرعياً أو أن يكونوا متأكدين من أنهم لن يتضررّوا. العوامل المؤثرة على فضاء الاستثمار ثلاثة أصناف. أولاً، العوامل العشوائية. عوامل تحدث بشكل مصادفي مثل المسائل التي وقعت في تركيا. أو حدوث عملية إرهابية تؤدي لفترة قصيرة إلى إفساد فضاء الاستثمار. هذه عوامل عشوائية ناشئة عن أخطاء عشوائية من البشر أو أخطاء عشوائية من السلطات. في مثل هذه الحالة إذا كان الهيكل السياسي صحيحاً، فإنه حتى يمكن أن يؤدي إلى نمو وتطور النظام. الأخطاء العشوائية تشبه اللقاح. فهي تؤدي إلى تعزيز النظام. إذا كان النظام متقدماً وكاملاً، فإن الحوادث العشوائية تجعله يفهم أين تكون عيوب النظام. العوامل العشوائية التي تؤدي إلى الاختلال مفيدة للأنظمة الديناميكية. لكن بعض عوامل عدم اليقين ذات طابع هيكلي وجوهري. أي أن النظام ينتج عدم اليقين بشكل منهجي. إذا رأيت في خط إنتاج تجميعي عدة حواسيب معطوبة، فلا مشكلة لأن هذا العطل يمكن أن يكون عشوائياً. لكن إذا رأيت أن الحواسيب تخرج عن الخدمة بشكل مستمر، فحتماً يجب أن تعرف أن خط الإنتاج أو خط توريد المواد الخام به عيب جدي. دعني أشير إلى مسار الفساد الاقتصادي في الثلاثة عقود الماضية، وهذا يبين أن الاقتصاد الإيراني يعاني من مشكلة هيكلية. عندما تصل رقم 123 مليار تومان من الإساءة المالية لفاضل خداداد إلى رقم ثلاثة آلاف مليار تومان في قضية مهديت خسروي، فحتماً يجب أن ننتبه إلى أن هذا ليس عشوائياً. هذا عيب هيكلي والهيكل ينتج الفساد بشكل منهجي. هنا نقول إن عدم اليقين الناشئ عن وجود الفساد في الاقتصاد الإيراني ليس موضوعاً عشوائياً بل أصبح جوهرياً. أو برلمان يغيّر القانون كل يوم، وهو مصنع لإنتاج عدم اليقين. البرلمان لا ينبغي أن يغيّر القانون كل يوم. القانون هو قاعدة اللعبة حتى لو كان خاطئاً. قاعدة اللعبة يجب أن تتغيّر ببطء شديد حتى لو كانت خاطئة. رأيت في كتاب أن برلمان فنلندا أو النرويج سنة 1966 قرر تعديل بند من الدستور، فأعطى مجموعة مهمة أن يذهبوا ليدرسوا ويقدموا اقتراحات. والغريب أن ذلك البند من الدستور تم تعديله سنة 1993. أي درسوا لمدة 27 سنة، لأنه عندما يتم تعديل الدستور فإن ذلك يعني أن قاعدة لعبة الأمة تُصحح لعدة مئات من السنين، لذا يجب أن يستغرق 20 سنة

ما لم نحسّن المحيط النفسي، فالمؤشرات الفنية ليست فعالة جداً. لذا لا نصفق لأن مؤشر بيئة الأعمال انخفض ولا نقلق لأنه تراجع. لأنه لا يؤثر كثيراً. يمكن أن يتم تغيير فضاء الاستثمار أحياناً بتطور سريع. على سبيل المثال، بعد الانتخابات تأتي حكومة جديدة قد يؤدي اختيارها إلى تحسن المحيط النفسي. مثل اختيار السيد روحاني الذي حسّن المحيط النفسي أو فضاء الاستثمار. جعله أفضل إلى حد ما وأعطى آفاقاً مليئة بالأمل.

مطالعة شود. بناءً على ذلك فالبرلمان الذي يغيّر القانون كل يوم مثلاً لكي يواجه وزيراً ما، يغيّر القانون، فهذا ليس برلماناً وهو في الحقيقة محرك توليد عدم الاطمئنان الذاتي في النظام. في هذه الحالة، المستثمر لا يعرف ما الذي سيحدث غداً. جزء من صانعي السياسة والسياسيين لدينا يولدون عدم الاطمئنان شخصياً تماماً بعض من وجوهنا السياسية هي مصانع توليد عدم الاطمئنان. هؤلاء الأفراد يطيلون عدم الاطمئنان دائماً. يمددون فترة عدم الاطمئنان. كما تعلمون وفقاً لأحد التقارير الرسمية فإن سعر الفائدة غير الرسمي في السوق الحرة يتجاوز 50 بالمائة. هذا يعني أن معدل تفضيل الوقت أصبح كبيراً جداً. يقول إذا كنت تريد أن تأخذ هذا المبلغ من المال مني هذا العام، فيجب أن تعيد لي مثل هذا المبلغ ونصفه في العام القادم. لذا فإن عدم الاطمئنان طويل الأمد جعل معدل تفضيلنا الذاتي للوقت يرتفع وتبعاً لذلك وصل سعر الفائدة إلى 50 بالمائة. ليس الأمر لأن سعر الفائدة المصرفي أصبح 25 بالمائة مثلاً، وليس الأمر لأن حجم النقود ارتفع أو انخفض، كلا. سعر الفائدة مرتفع لأن معدل تفضيلنا الذاتي للوقت أصبح كبيراً. أي أن الأفق الذي نفكر فيه نحن يصطدم بالمخاطرة بسرعة قد تقلص بشكل مستمر. يقول تريد أن تعيد لي أموالي بعد سنة أخرى!؟ سنة أخرى وقت طويل جداً. أعطيك الأموال بشرط أن تدفع لي 50 بالمائة عليها. لكن في اليابان حيث تبلغ النسبة واحداً بالمائة أي أنه متأكد من أنه لن يحدث أي تطور، واحد بالمائة فائدة أن تدفعها لي جيد جداً. أنا لست قلقاً.

محركات توليد عدم الاطمئنان

هناك مجموعة أخطاء فكرية جذرية موجودة لدى صانعي السياسات لدينا. مثلاً، هناك افتراض مسبق في وجهات نظر الكثيرين من السياسيين يعتقدون بأن رجال الأعمال يتمتعون بنوع من التبعية. هذا افتراض مسبق، وبسبب هذا ترى أننا لا نملك رجل أعمال وطني يكون اسمه قابلاً للطرح في كل مكان أو يكون علامة تجارية للبلد. لماذا؟ لأن الافتراض المسبق لصانع السياسة كان أن المستثمر يعاني من مشكلة. النظر بهذه الطريقة. بالطبع هذه النظرة موجودة في المجتمع أيضاً. لكنها تم تعزيزها من قبل صانع السياسة. هناك مسألة أخرى نسميها «خطأ التركيب»، وهذا جاء من الحوزات التقليدية إلى النظام السياسي. عندما ينتقل التفكير التقليدي إلى المستوى الكلي، يحمل معه خطأ التركيب. هذا واحد من تلك العوامل التي تعمل كمصنع لإنتاج عدم اليقين، تنتج عدم اليقين. بعض المعارف موجهة للمستوى الجزئي والفردي. لكن هناك أفراداً ينقلون هذه المعارف إلى المستويات الكلية. أحياناً المحاسن الفردية تتحول إلى رذائل جماعية. الأشياء التي تكون جيدة على المستوى الجزئي ليست بالضرورة جيدة على المستوى الكلي. مثلاً، يأتي شخص مدمن لخطبة أحد أقاربي. أقول لنفسي أنه من المستحيل أن نعطي المرأة لشخص مدمن. هذه قيمة فردية تمثل قيمة بالنسبة لي. عندما أكون في مقام التشريع، أقول لنفسي من الأفضل أن أكتب قانوناً يحظر إعطاء المرأة للأشخاص المدمنين. هذا القانون يتحول إلى رذيلة جماعية. في هذه الحالة، الأشخاص المدمنون يعانون من مشاكل أخرى أيضاً. أو قد يكون من الجيد بالنسبة لي على المستوى الفردي ألا أدخن، لكن إذا كتبت قانوناً يحظر التدخين، فقد ارتكبت خطأً جماعياً وأفسدت المجتمع. يجب أن تسمح للشخص الذي يمكنه التنفيس النفسي من خلال التدخين أن يتنفس. يمكنك أن تقول لا تدخن في الحافلة، لكن لا يمكنك أن تقول التدخين محظور. لا يمكننا أحياناً أن ننقل المحاسن الفردية أو التفضيلات الفردية إلى مستوى المجموعة. إنه مثل أنك جالس في الملعب تشاهد كرة القدم بشكل سيء، فتقف. ترى أنك تشاهد بشكل أفضل بعد ذلك يقف الجميع وتصبح المشاهدة سيئة مرة أخرى للجميع. الأحكام الجزئية لا يمكن تعميمها على الأحكام الكلية. هذا ما نسميه خطأ التركيب. صانعو السياسات لدينا في اتخاذ القرارات الكلية يرتكبون باستمرار خطأ التركيب. الشخص الذي كان معلماً من قبل أو درس الفقه، إذا أراد أن يصبح سياسياً، يجب أن يدرس نظرية النظم، والاقتصاد الكلي، والفلسفة، حتى لا يقع في الخطأ لاحقاً على المستوى الكلي. أو يجب أن يذهب ليتدرب 30 سنة في الحزب. الأحزاب في الغرب هي مصانع لإنتاج السياسيين الذين يفكرون على المستوى الكلي. أوباما درس القانون لكنه تدرب في الأحزاب لمدة 20 سنة. جلس في اللجان وتلقى التدريب وطور التفكير على المستوى الكلي. لكن في بلدنا يتم وضع أفراد فجأة من حوزات مختلفة في مقام صانع السياسة. بهذه الطريقة، التفكير الجزئي يتم تعميمه على مرحلة صنع السياسة على المستوى الكلي. لذا، أحد العوامل الجذرية للإنتاج المستمر للخطأ المنهجي في صنع السياسات في مجتمعنا هو نقل التفكير الجزئي نحو صنع السياسات على المستويات الكلية. هناك عوامل أخرى مثل الدولة ذات النفوذات غير المتجانسة التي تلعب دوراً أيضاً في إنتاج عدم اليقين. العلم الاقتصادي يفترض أن الدولة حاكمة موحدة ثم يقول اذهب وأدر كمية النقود بهذه الطريقة، اذهب وأدر الاستثمار بهذه الطريقة، كل النظريات الاقتصادية يتم صياغتها بافتراض أن هناك دولة

إذا سألتني ما هي أهم مشكلة، سأقول بالتأكيد إن أكبر مشكلة هي أن «نظام إدارتنا لا يعرف بعد أنه في أزمة». قبل فترة، عندما تمت دعوتي إلى إحدى الجلسات المتخصصة في إحدى المؤسسات المهمة لصنع السياسات في البلد، واجهت هذا السؤال وقلت بدون توقف إن أكبر أزمة هي أننا لا نعرف أننا في أزمة. هذا عدم الإيمان بالطبع تحول إلى معضلة في جميع المجالات، وتحت صعب جداً أن يتمكن الخبراء المستقلون من إقناع النظام السياسي بأننا في أزمة.

موحد يحكم، بينما أن الدولة في بلادنا من طبيعة نفوذ غير متجانس. دولة النفوذ غير المتجانس هي دولة تكون فيها أجزاء مختلفة من السلطة في يد أجزاء مختلفة من التيارات السياسية، وليست موحدة، وكل قطاع من السلطة يسعى وراء أهدافه الخاصة. قلت ذات مرة للسيد خاتمي: أعطوا النقاط الخمس بيضاء للمسؤولين وقولوا لهم أن يكتبوا ثلاث أولويات وطنية. قلت: إن لم تكن الأولويات الثلاث الوطنية واحدة في الإجابات، فإن ذلك يعني أن الدولة تُدار كنفوذ غير متجانس. إذا كانت الدولة موحدة، فينبغي على مديري الدولة أو السلطة الحاكمة أن يكونوا قد توصلوا إلى اتفاق حول أولويات البلد. وليس أن يقول أحدهم إن حل مشكلة التوظيف له أولوية على المشاكل الأخرى، وآخر يقول إن الطاقة الذرية هي الأهم، وثالث يقول إن التهديد الثقافي أهم من كل شيء. هذا يعني أن الدولة ليست موحدة. لا أزال أعتقد أن أضراراً كثيرة من هذا الجانب قد ألحقت بالمصالح الوطنية. مثلاً، وزارة الخارجية تقرر التفاوض للخروج من الجمود الدولي، لكن أقسام أخرى تقرر تعطيل أجواء التفاوضات. الهياكل السياسية التي تسيطر عليها هذه الرؤى تنتج باستمرار وبشكل منهجي عدم الثقة. نظام الإدارة في بلادنا يعاني من مشكلة. لا أعرف ما سبب الأخطاء المتكررة في نظام إدارتنا، لكن على أي حال فمن الواضح أنه قد وقعت أخطاء كثيرة أسفرت عن الحالة الحالية. ربما يكون جزء من المشاكل الحالية ناجماً عن حقن نظام فكري تقليدي في نظام الإدارة. وبطبيعة الحال فإن السؤال عن سبب وجود هذا العدد من الأخطاء في نظام إدارتنا ليس موضوع هذا النقاش، لكن هناك شبه اتفاق على أننا واجهنا في الثلاثين سنة الماضية أخطاء استراتيجية كثيرة. نتيجة الأخطاء المتكررة في المجالات الاقتصادية هي أننا وصلنا اليوم إلى حافة الأزمة، وليس لدينا حق الخطأ ولا هامش له. لذا يجب على الجميع أن يسعوا حتى لا نقع في خطأ جديد. برأيي فإن مجتمعنا اليوم يقف على حافة السيف، وفي كثير من الأمور ليس لدينا حق الاختيار. يجب أن نقرر ما إذا كنا سنستمر أو نتراجع. هل نتجه نحو التنمية أم نحو الانهيار. الاقتصاد الإيراني الآن في نقطة حيث حتى خطأ سياسي اقتصادي واحد يمكن أن يقرب البلد من الالتهاب الاقتصادي. الدخول في هذه الدورة قد يؤدي حتى إلى مشاكل سياسية. لكن إذا سألتموني ما هي أهم مشكلة، فسأقول بالتأكيد إن أكبر مشكلة هي أن «نظام إدارتنا لا يزال لا يعرف أنه في أزمة». قبل فترة عندما دُعيت إلى إحدى الجلسات المتخصصة في أحد المؤسسات المهمة لرسم السياسات في البلد، واجهت هذا السؤال فقلت بدون توقف: أكبر أزمة هي أننا لا نعرف أننا في أزمة. هذا عدم الإيمان بالفعل تحول إلى معضلة في جميع المجالات، وهو من الصعب جداً على الخبراء المستقلين أن يقنعوا النظام السياسي بأننا في أزمة. بعض أجزاء النظام السياسي أصبحت مسؤولة عن حل الأزمة، وجزء من إدارة هذا النظام تنبهوا تقريباً لحدة المشاكل، لكن انطباعي هو أن أجزاء فاعلة من النظام السياسي ونظام الإدارة لا تزال غير مدركة لطبيعة الأزمة.

نزاع الطاقة النووية

في كتاب أخير بعنوان «الاقتصاد السياسي والنزاع النووي» شرحت أن النزاع النووي الإيراني من جهة ساعد الغرب على إدارة وحل أربع أزمات تاريخية لنفسه، ومن جهة أخرى تسبب في دخول الاقتصاد الإيراني إلى فترة طويلة من عدم اليقين. يقول هذا الكتاب إن النزاع النووي قد صُمم بطريقة لإدخال إيران في لعبة طويلة الأجل. الغرب لا يريد أن يستمر هذا النزاع أقل من خمس سنوات، بل يجب أن يستمر بين خمس وعشر سنوات حتى يتمكن الغرب من الوصول إلى أربعة أهداف. الخروج من الاعتماد على النفط في منطقة الخليج والشرق الأوسط الإسلامي، والفرار من الصدمات النفطية التي تنتظرنا، وحل مشكلة شيخوخة النظام، وحل مشكلة الاحترار العالمي. إذا استطاع إطالة النزاع النووي بين خمس وعشر سنوات يمكنه منع انخفاض أسعار النفط. ارتفاع سعر النفط إلى مستوى 100 دولار يجعل الاستثمار في الطاقات الجديدة اقتصادياً. بهذه الطريقة يمكنهم التحرك بسرعة أكبر نحو استبدال الطاقات الجديدة بالطاقات الأحفورية. هذه هي الفكرة العامة للكتاب، لكن فيه أيضاً إشارة إلى العواقب المهمة للنزاع النووي بالنسبة لإيران. أنا أعتقد أن هذا المناخ يوفر الأدوات اللازمة لإدخال الاقتصاد الإيراني في حالة عدم يقين

البرلمان الذي يغيّر القانون كل يوم، مثلاً للتصدي لوزير ما، ليس برلماناً حقيقياً، بل هو في الحقيقة محرّك توليد عدم اليقين الذاتي في النظام. في هذه الحالة، المستثمر لا يعرف ماذا سيحدث غداً. بعض صانعي السياسات والساسة لدينا يولّدون عدم اليقين بشكل شخصي مباشر، وبعض الشخصيات السياسية لدينا هي مصانع لتوليد عدم اليقين.

قد أوجدت ظروفاً يستطيع فيها شخص غير مسؤول بسهولة أن يعطّل مناخ الأعمال برأي واحد. ساسة بحوار واحد وخطاب واحد، يستطيعون إرباك مناخ أعمالنا. النزاع النووي قد هيّأ أرضية تسمح للفاعلين السياسيين الناشئين أو المخطئين بأن يعطّلوا الفضاء الاقتصادي الإيراني بسلسلة من الألعاب الصغيرة. وبالتالي، فقد أصبح النزاع النووي مولّداً للأرضية التي تنتج عدم اليقين. هذه هي المسألة الأهم. أي أن الضرر الذي نراه يأتي من هذا الجانب. الضرر لا يأتي من تكاليف الاستثمار في هذا المشروع. جوهر المسألة هو أن النزاع النووي قد وفّر الأرضية اللازمة لمواجهة فضاء الاستثمار بعدم اليقين. يجب أن نتجاوز هذه النقطة، وحسناً أن الحكومة الجديدة قد اتخذت خطوات للعبور من هذه المرحلة.

تأثير اتفاق جنيف على مناخ الاستثمار

أعتقد في المقام الأول أن جزءاً من العقوبات لن يُرفع قريباً جداً، وإن رُفع فسيكون الأمر مطولاً، وبالتالي لا نستطيع استرجاع الأسواق المفقودة في فترة زمنية قصيرة. لكن الاتفاقية الأخيرة يمكن أن تحوّل جزءاً من فضاء عدم اليقين إلى فضاء المخاطرة. أي أنه قد يكون من الممكن في المجالات التي تسبب النزاع فيها عدم اليقين، أن يتحول إلى مخاطرة. بالطبع، بعض حالات عدم اليقين الموجودة في الاقتصاد الإيراني لا علاقة لها بالمسائل النووية وتنشأ بشكل أكبر من النزاعات الداخلية. تتعلق بالخلافات بين البرلمان والحكومة والمؤسسات المختلفة. لكن إذا تمّ حل النزاع، فإن جزءاً من حالات عدم اليقين التي تشكلت بسبب المسائل النووية، خاصة عدم اليقين في مجال التجارة الخارجية، سيقل وسينتقل إلى فضاء المخاطرة. هذه الخطوة الأولى. حل النزاع بالطبع سيحسّن مناخ الاستثمار للمستثمر المحلي. لكنه لن يجلب المستثمر الأجنبي. لأن المستثمر الأجنبي لن يدخل الساحة إلا بعد تحقق شرطين. أولهما أن الاستثمار من قبل المستثمر المحلي قد وصل إلى مرحلة الإشباع، والثاني أن المستثمر المحلي قد حصل على دعم كافٍ. يجب أن تدعم القوانين الداخلية أولاً المستثمر المحلي وتعطي علامات للمستثمر الأجنبي بأنه يدعم المستثمر المحلي وراضٍ وأن المناخ مناسب للعمل. إذا تمّ حل النزاع النووي، فإن جزءاً من رؤوس الأموال الحائرة سيتجه نحو إكمال المشاريع غير المنجزة، لكن الاستثمار الجديد في المشاريع طويلة الأجل لن يحدث. لأن النزاع النووي هو إحدى مشاكلنا. لدينا مشاكل أخرى في الداخل قد واجهت فضاء الاستثمار بعدم اليقين.

الخطوات الضرورية للحكومة

على أي حال، مناخ الاستثمار في الوقت الحالي يتحسّن، وإذا كانت الحكومة تنوي تغيير الفضاء بشكل فعلي وتشجيع المستثمر المحلي، فيجب اتخاذ خطوتين. الخطوة الأولى هي للقضاء على عدم اليقين الذي يُنتج في الداخل. الخطوة الثانية هي فتح الطريق أمام دخول رؤوس أموال الإيرانيين بالخارج إلى الداخل. يجب اتخاذ هاتين الخطوتين حتى يتحسّن مناخ الاستثمار بشكل فعلي. في الوقت الحالي، نزاع انتخابات 88 قد تحول إلى مسألة لتوليد عدم اليقين في الفضاء الموجود. أي أن التجمعات السياسية والنزاعات الداخلية قد جعلت نزاع 88 مصدراً لتوليد عدم اليقين وفتحت يد الكثيرين من المنتفعين ليستخدموا هذا النزاع لتوليد عدم اليقين أو خلق الريع.

اليوم، الاقتصاد الإيراني مكتظ بمديرين كانوا يستطيعون أن يكونوا رواد أعمال لكنهم بسبب عدم اليقين طويل الأجل تحولوا إلى مدير متربص أو مدير يصطاد الفرص. رائد الأعمال الذي في فضاء عدم اليقين طويل الأجل يعود من جديد إلى ريادة الأعمال، نسميه قمّاراً.

يجب أن نقلل، بكل الطرق الممكنة، العوامل المولدة لعدم اليقين في الداخل. يجب إنشاء بيئة وفضاء مهيأ حتى يتمكن المستثمرون من الحصول على رؤية واقعية للآفاق. النقطة الثانية تتعلق بالعفو العام لمدة 30 سنة. لدينا حوالي ثلاثة إلى أربعة ملايين إيراني خارج البلاد، وهناك ألف مليار دولار من رؤوس الأموال الإيرانية بالخارج، وحوالي 200 مليار دولار من رأس المال قد غادر إيران إلى دبي. اقتصادنا بهذه الحالة لن يدخل الاقتصاد العالمي خلال السنوات الـ 20 القادمة. في الوقت الحاضر، بهذه الظروف، لا نتمتع بالشروط اللازمة للانضمام إلى منظمة التجارة العالمية. مع الظروف التي نراها اليوم، من غير المرجح أن نتمكن من الانضمام حتى في آفق 20 سنة. نفتقر في الداخل إلى القدرة والقدرات ورأس المال اللازم. أسواقنا محدودة. والدولة لم تعد تملك إيرادات نفطية بمئات المليارات من الدولارات لكي تتمكن من حقنها في الاقتصاد. هذا الجزء من إيرادات النفط قد ينفق على رواتب موظفي الدولة. بالتالي، الدولة لم تعد قادرة على حقن رأس المال في هذا الاقتصاد. ولن يعطونا قروضاً. قروضاً ضخمة بوسعها أن ترفع اقتصادنا من الأرض. لدينا طريق واحد فقط. يجب على الإيرانيين بالخارج أن يعيدوا جزءاً من رؤوس أموالهم. حتى لو أعاد 100 مليار أو 200 مليار دولار، فإن قوة هائلة ستدخل اقتصادنا. لا خيار لدينا سوى الإعلان عن عفو عام لجميع أولئك الذين لا يوجد لديهم شاكٍ خاص. سواء ذهبوا لأي سبب وهاجروا، ذهبوا بطريقة غير قانونية، أصبحوا لاجئين، أجروا مقابلات للحصول على صفة لاجئ. إذا كان لشخص ما شاكٍ خاص، فحينئذ نحاكمه، لكن القسم الأكبر من هؤلاء لا يملكون شاكياً خاصاً وهم قلقون فحسب. بالتالي، لا خيار أمامنا سوى الإعلان عن عفو عام. لقد طرحت هاتين المسألتين عمداً في كل تقريباً الاجتماعات التي حضرتها خلال الأشهر الخمسة أو الستة الأخيرة. يجب أن نتحدث حتى تنفتح هذه الآذان تدريجياً وتستمع. الآن في الصحافة أحياناً تحدثت عنها لكنهم لا يكتبونها، لكن بعضهم يكتبونها بشكل مشفر. يجب أن نطرح هذه المسألة وتكررها حتى تستقر تدريجياً. خلاصة القول: البيئة المؤسسية والتقنية للأعمال ليست مشكلتنا الأولى، بل فضاء الاستثمار هو مشكلتنا الأولى. نحن نواجه نوعاً من الاختلال النظامي وأخطاء منهجية تولد عدم اليقين بشكل منتظم. لمعالجة حالات عدم اليقين الموجودة، نحتاج إلى إجراء إصلاحات هيكلية في البنية السياسية للبلد، ونحتاج إلى إجماع واتفاق وعزيمة عامة بين السلطات العليا لتغيير المسار الحالي.

.

---

.

منهج مؤسسي لمحسن رنانی بشأن فضاء الاستثمار في الاقتصاد الإيراني

حوار مجلة تجارة الغد مع الدكتور محسن رنانی

مجلة تجارة الغد، 19 بهمن 1392، العدد 76

.

---

.